Блокировка счета по ФЗ 115
Определенные бизнесмены сталкиваются в своей работе с блокировкой счета. И часто она происходит на основании ФЗ 115. Только не все предприниматели понимают, что считается основаниями такого действия со стороны банка. В случае если банк заблокировал счет, рекомендуем обратиться на сайт netblock.online.
В этом законном акте пишется о легализации средств, которые были обретены нелегально. И в случае если раз счет юридического лица был «заморожен» по недоверию в подобных махинациях, то он записывается в блэклист всех банков.
Но, есть меры безопасности сохраняя которые, реально избежать блокады. О них мы сегодня и побеседуем. И вы узнаете, как быть, если ваш счет поняла малоприятная удел.
В 1 отличный день предприниматель может увидеть, что его счет блокирован. Как быть тогда, можно ли получить собственные денежные средства и как вести подсчеты с контрагентами?
Причины для заморозки счета — это маловероятные процедуры, которые ведутся по вашему расчету. Например, на счет записывалась большая совокупность незначительными платами на протяжении долгого времени либо, напротив, вы регулярно снимаете огромные лимиты. Банкам такие процедуры не нравятся и довольно часто считаются причинами блокады.
По 115 ФЗ, пластиковая организация вправе заледенить любой счет, если у нее будут недоверия, что вы занимаетесь отмыванием денежных средств, другими словами хотите провести процедуры, делающие нелегально приобретенные средства законными.
Из законопроекта необходимо, что ведется блокировка по инициативе банка. В любом из них есть работа денежного мониторинга, которая внимательно наблюдает за операциями по счетам всех заказчиков. В большинстве случаев под заморозку счета попадают ИП и большой бизнес. Как раз их деятельность предполагает нередкое снятие, внесение налички, что и вызывает недоверия банков.
Впрочем, в кредитных организациях работают также люди, которые способны заблуждаться. И часто счета блокируют без причин на то. Например, вы законопослушный гражданин, ведущий «правильный» бизнес и никак не сопряжены с противозаконными блокировками. Тогда сможет помочь жалоба на нелегальную блокаду банком вашего счета.
Но, результаты заморозки даже при составлении такого документа будут безнадежными. Вам надо будет обосновать, что процедуры по счету имеют легальный характер. Для этого понадобится предложить все бумажки, доказывающие данный факт. В них должны сказаться все суммы, проходившие по вашему расчету до блокады. Только после скрупулезного обучения данных документов банки решаются о разморозке счета заказчика.